Registro Rápido de Conta para Comerciantes
A ativação rápida da conta é possível para as empresas que operam como um comerciante único, sociedade, fideicomisso ou empresa limitada proprietária. Basta fornecer o número ABN de sua empresa e a prova de contrato de parceria/truste, e a equipe OFXperts completará a ativação dentro de 48 horas.
Patrocinadores da UIT Podem Manter um Mercado Secundário para Unidades UIT Após o Formulário N3 (Formulário de Registro para Contas Separadas que Oferecem)
Unit investment trusts ("UITs") são empresas de investimento que normalmente emitem um número definido de títulos resgatáveis (ou "unidades") para o público. Os UITs investem em uma extensa carteira de títulos.
Os retornos dos investimentos da UIT são determinados pelo desempenho de seus investimentos subjacentes, menos quaisquer taxas do fundo. Os UIT normalmente têm carteiras diversificadas com estratégias projetadas para proporcionar aos investidores renda e valorização do capital.
As UITs ganharam popularidade, mas podem não ser adequadas para todos os investidores. Antes de investir em uma UIT, os investidores devem considerar cuidadosamente seus objetivos de investimento, tolerância ao risco e horizonte de tempo.
Se você está pensando em investir em uma UIT, não deixe de revisar seu prospecto e discutir riscos potenciais com seu profissional financeiro. Além disso, entenda a estrutura de taxas, bem como as taxas de criação e desenvolvimento associadas ao investimento.
Esteja ciente de que tanto o patrocinador da UIT quanto seu consultor financeiro podem receber compensação por recomendar a UIT. Estes pagamentos, comumente chamados de concessões de revendedores, são usados para reembolsar seu assessor por fornecer consultoria de investimento ou serviços relacionados ao serviço ao cliente.
Em alguns casos, os patrocinadores da UIT oferecem descontos nos encargos de vendas a alguns clientes - como quando eles rolavam dinheiro de uma série anterior da mesma UIT ou compram uma nova UIT antes de sua data de vencimento. É aconselhável consultar seu profissional financeiro sobre estes tipos de descontos antes de investir.
Algumas UITs também fornecem um mercado secundário para negociar suas unidades após o preenchimento do Formulário N3 (Formulário de registro para oferta de contas separadas). Este mercado secundário pode ser vantajoso para comerciantes com horizontes de investimento curtos que precisam negociar rapidamente antes que uma oferta seja lançada.
Entretanto, você deve estar atento a certas taxas que podem aparecer em seus extratos de conta. Esses custos referem-se ao processamento e administração da conta e podem diferir por produto.
Outras taxas UIT incluem encargos de venda, que são parcialmente utilizados para compensar seu consultor financeiro pela prestação de serviços de consultoria de investimento. Estes encargos estão detalhados no prospecto da UIT e é sábio inquirir sobre eles antes de investir em qualquer UIT.
O CFTC advertiu ao público que corretores não registrados que vendem opções binárias e programas de câmbio (Forex) estão visando pessoas que perderam seus empregos devido ao surto do Coronavirus
O Departamento de Proteção Financeira ao Consumidor (CFTC) recebeu inúmeras queixas de pessoas que foram enganadas após perderem seus empregos devido ao surto do Coronavírus. Swindlers estão se aproximando deles com ofertas de negociação em opções binárias e programas de câmbio (Forex) que prometem altos retornos.
Esses comerciantes frequentemente solicitam uma quantia substancial de dinheiro para abrir suas contas. Os corretores então lhes prometem conselhos comerciais especializados que poderiam gerar retornos substanciais sobre os investimentos. Infelizmente, o CFTC considera esta prática enganosa e adverte contra a solicitação ou aceitação de fundos de clientes não-registrados.
O comércio de opções binárias é uma ocorrência comum no setor e deve ser evitada por qualquer pessoa que queira negociar em uma plataforma comercial americana. O CFTC emitiu vários avisos de proteção consultivos ao cliente, tais como Evitar Plataformas de Negociação de Opções Binárias Não Registradas e Cuidado com Negociações de Opções Binárias Fora da Bolsa, que incitam os consumidores a confirmar o status de registro de qualquer entidade antes de investir fundos nelas.
Os comerciantes também devem estar cientes de que muitos esquemas nos Estados Unidos estão sendo perpetrados por indivíduos sem a licença necessária para fornecer produtos ou serviços financeiros. Eles utilizam as mídias sociais e aplicativos de mensagens para enganar potenciais investidores, fazendo-os acreditar que podem obter um retorno substancial de seu investimento sem realmente serem capazes de fazê-lo.
Além disso, alguns golpes usam e-mails falsos para enganar os investidores a visitarem seus sites. Uma vez que os golpistas tenham obtido acesso às informações pessoais do consumidor, eles normalmente exigem grandes somas de dinheiro como pagamento. Em alguns casos, eles até ameaçam a vítima com a contratação do coronavírus, a menos que eles façam o pagamento.
O CFTC tomou medidas coercitivas contra diversas entidades que se envolveram em comportamentos fraudulentos. Essas sanções incluem restituição, expulsão, sanções civis e proibições permanentes de comércio e registro.
Em um caso, o CFTC apresentou uma queixa contra o residente do Texas e sua empresa Kikit & Mess Investments, LLC. Alega-se que estes réus desviaram milhões de dólares de investidores para serviços de negociação de divisas e moedas criptográficas. De acordo com o CFTC, este é um esquema ilegal de Ponzi e eles buscam a restituição e o desembolso como compensação.
Corretores não registrados estão usando aplicativos de mídia social e de mensagens para convencer as pessoas de que podem obter lucros irrealistas em casa
Como comerciante, certifique-se de registrar-se no CFTC ou em outro órgão regulador dos EUA antes de depositar dinheiro ou usar quaisquer serviços oferecidos por um corretor-dealer. Estes podem incluir a negociação de contratos futuros, commodities, divisas (forex) ou moedas criptográficas.
É prudente verificar o registro de qualquer indivíduo com quem você interage on-line ou através de aplicativos de mensagens, incluindo aqueles que você encontra pessoalmente e aqueles que entram em contato com você através da mídia social ou e-mail. Tenha cuidado com os golpistas que poderiam roubar sua identidade ou acessar sua conta bancária sem autorização.
Os comerciantes também devem evitar se envolver com qualquer pessoa que lhes prometa altos retornos de suas contas em um curto período de tempo. Estas ofertas podem ser fraudulentas e os indivíduos por trás delas provavelmente desaparecerão assim que você deixar de pagá-las.
Os golpistas normalmente colocam anúncios em mídias sociais e boletins on-line que prometem retornos irrealistas com pouco esforço. Eles então pedem que você se inscreva em uma conta comercial gratuita ou bônus com eles, tipicamente usando cartões de crédito pré-carregados ou transferências de dinheiro pré-pago, muitas vezes prometendo milhares de dólares em apenas sete dias.
Corretores não registrados às vezes prestam serviços comerciais, como a venda de programas forex e opções binárias. Embora estes comerciantes possam anunciar que podem ajudá-lo a gerar lucros irrealistas a partir de casa, eles geralmente se preocupam com "taxas" e "impostos" exorbitantes para fazer com que estas reivindicações pareçam legítimas.
Corretores não registrados também vendem fichas criptográficas através de ofertas iniciais de moedas (ICOs) a investidores. Embora estas fichas careçam de proteção legal ou riscos, a SEC informou que alguns corretores não registrados estão usando estas moedas para atividades de corretagem dentro dos Estados Unidos.
A SEC emitiu ordens de cessar e desistir contra a TokenLot LLC e seus operadores por atuarem como corretores não registrados nos Estados Unidos, facilitando a venda de fichas de nove ICOs para compensação baseada em transações. Atualmente, esses réus aguardam uma ação de execução da SEC, bem como uma sentença judicial por violações de títulos.
O aviso de fraude de taxas do CFTC
Os comerciantes podem ser facilmente enganados pelas promessas de segurança dos golpistas. Os golpistas usam as emoções e os preconceitos dos comerciantes para seduzi-los a assinar novas contas ou abrir investimentos que parecem bons demais para serem verdadeiros. O CFTC adverte os comerciantes a desconfiar de tais ofertas e garantir que os corretores com os quais eles trabalham estejam registrados no CFTC.
A Commodity Futures Trading Commission (CFTC) regulamenta o mercado de derivativos e foi encarregada de garantir que ele esteja livre de fraudes e manipulações. Sua autoridade de aplicação sobre os mercados futuros, swaps e de mercadorias à vista baseia-se na CEA, que proíbe qualquer dispositivo ou esquema manipulador. O Congresso concedeu ao CFTC autoridade anti-fraude e anti-manipulação sobre todos os contratos futuros/swap, bem como sobre todas as transações que envolvem compras reais de commodities - às vezes chamadas de transações "à vista" ou "físicas".
O CFTC também tem controle sobre ativos digitais, tais como moedas criptográficas. Ele emitiu ordens que exigem que os participantes do mercado deixem de negociar em determinadas moedas criptográficas se violarem a lei, e também penalizou vários indivíduos por falsificação, o que se refere à colocação de ofertas ou ofertas que não correspondem a uma mercadoria sendo negociada.
Sob as regras do CFTC, três elementos devem ser comprovados para estabelecer a responsabilidade por fraude: (i) fazer uma declaração enganosa ou uma omissão enganosa; (ii) intenção de enganar ou defraudar; e (iii) materialidade.
Uma das formas mais freqüentes de fraude envolve esquemas de "get-rich-quick". Muitas vezes, as empresas de comércio de moedas estrangeiras atraem os indivíduos a investir no mercado à vista de moeda estrangeira (Forex) através de falsas promessas e táticas de vendas de alta pressão.
Os fraudadores podem alegar que possuem conhecimentos ou insights especiais, ou que você pode obter retornos excepcionalmente grandes. Eles também podem prometer lucros garantidos, certos sinais comerciais, ou custos baixos ao abrir contas.
Essas promessas são frequentemente cronometradas para chegar aos consumidores em seus momentos mais vulneráveis, como quando eles estão perdendo dinheiro no mercado de ações ou após a COVID-19 ter afetado os preços das commodities. Eles podem usar as mídias sociais e aplicativos de mensagens para espalhar seus golpes.